يبحث العديد من المستثمرين عن أهم أنواع الصناديق الاستثمارية، ويمكن تعريف الصناديق الاستثمارية على أنها محفظة من الأموال يمتلكها العديد من المستثمرين . يتشارك المستثمرون ثمن هذه المحفظة ويستفيدون منها كل حسب النسبة التي استثمر بها.

عزيزي القارئ سنتناول الأفكار التالية في هذا المقال: 

• ما هي عوامل اختيار أهم أنواع الصناديق الاستثمارية؟ 
• كيف يستطيع المستثمر تحديد الصناديق الاستثمارية الأنسب له؟
• أهم أنواع الصناديق الاستثمارية
•  الصناديق الاستثمارية المشتركة
• أنواع الصناديق المشتركة
• صناديق الاستثمار المتداولة
•  أهم أنواع الصناديق الاستثمارية المتداولة
• الصناديق الاستثمارية المتداولة 
• صناديق التحوط 
• استراتيجيات صناديق التحوط
• صناديق المؤشرات 
• فوائد الاستثمار عبر صناديق المؤشرات 

ما هي عوامل اختيار أهم أنواع الصناديق الاستثمارية؟ 

يختار المستثمر المجال الذي يريد الاستثمار فيه وفق عدة عوامل تتم دراستها بشكل مسبق ومفصل ومن أهم هذه العوامل:

• أهداف المستثمر من الاستثمار عبر الصناديق الاستثمارية.
• المخاطر التي سوف يواجهها المستخدم.
• رسوم الاشتراك في إحدى أنواع الصناديق الاستثمارية. 

كيف يستطيع المستثمر تحديد الصناديق الاستثمارية الأنسب له؟

يستطيع المستثمر معرفة الصناديق الاستثمارية الأنسب له من خلال تحديد عدة أمور وأهمها:

• تحديد الهدف المراد تحقيقه من هذا الاستثمار
• معرفة المخاطر التي سوف يواجهها المستثمر والأمور التي تترتب عليها 
• رسوم الاشتراك المطلوبة للاستثمار في الصناديق الاستثمارية. 

ما هي الصناديق الاستثمارية المشتركة؟ 

يتم تصنيف الصناديق الاستثمارية المشتركة على أنه  النوع الأقدم، هو صندوق يتم إدارته من قبل مجموعة من متخصصي عالم الاستثمار.  يتم من خلال الصندوق المشترك  جمع المال من المستثمرين من أجل شراء الأوراق المالية والتي يتم تسعيرها وبيعها للجمهور بشكل يومي. يعتبر هذا النوع من أهم أنواع الصناديق الاستثمارية بسبب خاصية البيع اليومي، حيث يمكن للمدراء تداول الأموال داخل الصندوق على مدار الساعة. يعتبر هذا النوع الأنسب لمن يبحث عن صناديق استثمارية من أجل خطط التقاعد وهي من أفضل وسائل الادخار وتنمية الأموال طويلة الأمد.
كما أنه يتميز بتكلفته المنخفضة ودخوله في العديد من المشاريع من أجل تقليل نسبة المخاطر. يمكن للمستثمر أيضاً اختيار القطاع الذي يرغب بالاستثمار من خلاله. 

أنواع  الصناديق المشتركة:

يوجد 3 أنواع للصناديق المشتركة سوف نلخصها فيما يلي: 

• صناديق مشتركة مغلقة: والتي تعني وجود عدد ثابت من الأسهم التي يتم بيعها وشراءها عند تواجدها بالسوق.
• صناديق مشتركة مفتوحة: وهي النوع الذي يتماشى مع رغبة المستثمر في إنشاء أسهم جديدة.
• صناديق مشتركة بالوحدة: وهي الاستثمار من خلال محفظة أوراق مالية ثابتة دون الحاجة إلى إدارة.

ماهي صناديق الاستثمار المتداولة؟ 

هي استثمار متخصص في مجال معين والذي يتكون من محفظة فردية، تم إنشاء هذا النوع في عام 1990. عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة عليك تحديد فئة استثمارية محددة سواء كان من خلال قطاع معين أو تحديد  استراتيجية الاستثمار التي تنوي الاستثمار بها. 

ما هي أهم أنواع الصناديق الاستثمارية المتداولة؟ 

• ETFs: هو النوع الذي يتابع مضاعفات سعر الأصول الأساسية.
  صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة Exchange Traded Fund أو ما يرمز له (ETF) عبارة عن سلة من الأوراق المالية التي تشتريها أو تبيعها من خلال شركة وساطة في البورصة
• الصناديق المتداولة المعكوسة: ومن اسمها تتبع عكس مضاعفات الأصول الأساسية.

ما هي أفضل الصناديق الاستثمارية المتداولة؟ 

• صناديق الذهب والفضة: يعتبر الاستثمار عبر صناديق الذهب والفضة من أفضل الاستثمارات في عام 2022 وهو نوع يناسب حجم التضخم العالي الذي يواجهه الاقتصاد العالمي اليوم. 
• صناديق الاستثمار العقاري: على اعتبار العقار من أهم مصادر الدخل يوجد العديد من الصناديق الاستثمارية العقارية على مختلف  أنواع العقارات منها السكنية والتجارية وغيرها.

ماذا تعني صناديق التحوط؟ 

صناديق التحوط هو عبارة عن شراكة تقوم بين الشريك العام والذي يشغل منصب مدير الصندوق مع عدد من المستثمرين ويطلق عليهم الشركاء المحدودين.  يهدف هذا النوع اكتساب المال دون الاهتمام عن سير سوق الأسهم والذي يتنوع بين السندات والسلع والأسواق الخارجية والعقود الآجلة. 

تقدم صناديق التحوط على أي نوع من التدفقات النقدية، تتضمن مختلف أنواع القروض ومصاريف بطاقات الائتمان إيرادات دور السينما إلى أوراق مالية. أهم ما يميز صناديق التحوط هو نفوذها الواسع على مختلف الأسواق العالمية. بالإضافة إلى خاصية توزيع مخاطر الاستثمار على العديد من المستثمرين والذي يعتبر عنصر أمان للاستثمار على مدار سنوات.

ماهي استراتيجيات صناديق التحوط؟

لا تتساوى كل صناديق التحوط بالعائدات الاستثمارية حيث تختلف المخاطر من استراتيجية إلى أخرى. و تندرج استراتيجيات صناديق التحوط وفق الأنواع التالية: 

• استراتيجية طويلة أو قصيرة الأجل.
• استراتيجية محايدة للسوق.
• استراتيجية دراسة قيمة السندات.
• استراتيجية دراسة الأوراق المالية المتعثرة.
• استراتيجية الدمج بين الشركات.
• استراتيجية تناسب آخر الأحداث.

ما هي صناديق المؤشرات؟ 

هي الاسم الأخير في أهم أنواع الصناديق الاستثمارية والذي هو عبارة عن سلة مالية تحاول احتواء كل الأوراق المالية عبر مؤشر محدد ويتراوح شراء الأسهم بين المبالغ العالية والمنخفضة. هي من الصناديق المتنوعة والتي لا تعتمد على تنوع العملة الورقية بل تعتمد على الحصول على قطعة من كل نوع. من خلال الاستثمار عبر صناديق المؤشرات يمكن تحقيق عوائد ثابتة مع نسبة مخاطر قليلة وهي من الأنواع الاستثمارية ذات المدى الطويل.

ماهي فوائد الاستثمار عبر صناديق المؤشرات؟ 

يتميز الاستثمار في صناديق المؤشرات بالعديد من المزايا والتي تنعكس بالتأكيد على المستثمر، ومن أهم هذه الفوائد:

• اقتصادية وأكثر فاعلية حيث تعتبر أقل كلفة من الصناديق الاستثمارية العادية.
• شفافية عالية من خلال متابعة الأسعار لحظة بلحظة.
• وجود سيولة دائمة تمكن المستثمر من بيع أو شراء ما يملكه في أي وقت.

كل الأنواع السابقة هي أدوات استثمارية يمكن الاستفادة منها للحصول على أكبر الفوائد والمكاسب بالاعتماد على التنوع إلا أنها تختلف في التفاصيل وعلى المستثمر أن يفهم كل هذه الأدوات ويقرر في أفضل مكان يناسبه لوضع أمواله واستثمارها. 

عند استثمارك عبر هذه الصناديق هذا يعني اعفاءك من الإدارة وبالتالي الاستفادة من خدمات الشركات المتخصصة في مجال إدارة الصناديق الاستثمارية. كما يمكنك التعرف على أنواع الصناديق الاستثمارية في تركيا والتي تعتبر واحدة من طرق الحصول على جنسيتها عن طريق الاستثمار.